Finanzunternehmenunter den neuen EU-Regeln zur Geldwäscheprävention
Kredit- und Finanzinstitute sind seit Langem Verpflichtete. Ab dem 10. Juli 2027 ersetzt die AMLR die nationalen Regeln durch eine EU-Verordnung, und die AMLA ist die EU-Behörde für die Aufsicht zur Geldwäscheprävention.
- Die AMLR gilt ab dem 10. Juli 2027
- Sorgfaltspflichten, Prüfungen und Aufzeichnungen auf einer Plattform
- Gehostet in der EU
Welche Finanzunternehmen erfasst sind
Die AMLR erfasst Kreditinstitute und Finanzinstitute. Zu den Finanzinstituten gehören Wertpapierfirmen, Organismen für gemeinsame Anlagen und ihre Verwalter, Lebensversicherer und Versicherungsvermittler im Lebensversicherungsbereich, die Prämien entgegennehmen, Verbraucher- und Immobiliarkreditgeber, Wechselstuben und Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen. Schwarmfinanzierungsdienstleister und unabhängige Kreditvermittler sind ebenfalls erfasst.
- Banken und andere Kreditinstitute
- Wertpapierfirmen, OGAW und AIF mit ihren Verwaltern
- Zahlungs- und E-Geld-Institute, Wechselstuben
- Lebensversicherer und Versicherungsvermittler im Lebensversicherungsbereich
- Verbraucher- und Immobiliarkreditgeber und Kreditvermittler
- Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen
- Schwarmfinanzierungsdienstleister
Vier Bereiche, die bis zum 10. Juli 2027 vorbereitet sein sollten
Die AMLR stellt an alle Verpflichteten dieselben Anforderungen. Der Aufwand hängt von der Größe des Unternehmens und seiner Mandanten ab.
Organisation
- Einen Compliance-Verantwortlichen auf Leitungsebene benennen
- Einen Compliance-Beauftragten bestellen
- Aufsicht und Berichterstattung an die Leitung einrichten
Sorgfaltspflichten
- Risikobasierte Prüfung von Mandanten und wirtschaftlich Berechtigten
- Risikoeinstufung festhalten und überprüfen
- Gruppenweite Verfahren anwenden, wo das Unternehmen Teil einer Gruppe ist
Aufzeichnungen und Meldungen
- Die unternehmensweite Risikoanalyse aktuell halten
- Unterlagen zu den Sorgfaltspflichten fünf Jahre aufbewahren
- Verdachtsfälle an die nationale FIU melden
Abläufe
- Aufnahme- und Überprüfungsschritte vereinheitlichen
- Manuelle Recherchen durch automatisierte Prüfungen ersetzen
- Eine Prüfspur je Mandant führen
Berichte zu den Sorgfaltspflichten für Gesellschaften
Incmply ruft öffentlich verfügbare Informationen zu Gesellschaften ab, darunter wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer und Finanzangaben, und erstellt den Bericht, den Ihr Verfahren verlangt.
Incmply Prüfungen und Credits
Incmply wird nach Personenakten, Unternehmensakten und der Anzahl der Nutzer berechnet. Prüfungen werden mit Incmply Credits bezahlt, sodass Ihr Unternehmen genau die Prüfungen nutzt, die es benötigt.
Einmalige Sanktionsprüfung
Prüft, ob Personen oder Unternehmen auf Sanktionslisten stehen.
Prüfung negativer Medienberichte
Durchsucht Medien nach negativer Berichterstattung über Personen und Unternehmen.
Tägliche Sanktionsprüfung
Laufende Überwachung risikoreicher Geschäftsbeziehungen anhand der Sanktionslisten.
Tägliche Medienprüfung
Tägliche Suche nach neuen negativen Medienberichten.
Prüfung von Beteiligungsstrukturen
Ermittelt und verifiziert wirtschaftlich Berechtigte über mehrere Beteiligungsebenen.
Einzelprüfungen ohne Akte
Prüfungen von Personen oder Unternehmen, ohne eine Akte anzulegen.
Die AMLR gilt ab dem 10. Juli 2027
Die Verordnung gilt unmittelbar in jedem Mitgliedstaat. Bis zu diesem Datum sollten Verpflichtete Folgendes eingerichtet haben.
- Eine unternehmensweite Risikoanalyse
- Sorgfaltspflichten, allgemein und verstärkt
- Benannte und eingerichtete Compliance-Funktionen
- Interne Grundsätze, Verfahren und Kontrollen
- Aufzeichnung und Aufbewahrung
Wie gut ist Ihr Unternehmen vorbereitet?
Zehn kurze Fragen dazu, wie Ihr Unternehmen die Sorgfaltspflichten heute erfüllt. Die erste Frage betrifft Ihre Branche, die übrigen sind für alle Verpflichteten gleich. Ergebnis und Leitfaden erhalten Sie per E-Mail.
Gilt die AMLR für die Tätigkeit Ihres Unternehmens?
Wählen Sie die Tätigkeiten, die Ihr Unternehmen ausübt.
Der KI-generierte Onboarding-Bericht zu Ihrem Unternehmen
Geben Sie die Daten Ihres Unternehmens ein, und Incmply erstellt aus öffentlich verfügbaren Informationen einen ersten Onboarding-Bericht.
Sie erhalten den Bericht 5 bis 10 Minuten nach dem Absenden.