Immobilienunternehmenunter den neuen EU-Regeln zur Geldwäscheprävention
Immobilienmakler sind Verpflichtete nach der AMLR, auch wenn sie Mietverträge mit einer Monatsmiete von 10.000 EUR oder mehr vermitteln. Kreditvermittlung, Immobilien-Crowdfunding und Gesellschaftsgründungen können weitere Leistungen in den Anwendungsbereich bringen.
- Die AMLR gilt ab dem 10. Juli 2027
- Sorgfaltspflichten, Prüfungen und Aufzeichnungen auf einer Plattform
- Gehostet in der EU
Welche Immobilienleistungen erfasst sind
Die AMLR nennt Immobilienmakler, auch wenn sie bei der Vermietung von Immobilien für Transaktionen mit einer Monatsmiete von 10.000 EUR oder mehr als Vermittler tätig sind. Mehrere Leistungen, die Immobilienunternehmen oft neben der Vermittlung anbieten, sind in eigenen Vorschriften erfasst.
- Vermittlung von Immobilienkäufen und -verkäufen
- Vermietung mit einer Monatsmiete von 10.000 EUR oder mehr
- Vermittlung von Immobiliar- oder Verbraucherkrediten als Kreditvermittler (Art. 3 Nr. 3 Buchst. k)
- Crowdfunding für Immobilienprojekte (Art. 3 Nr. 3 Buchst. h)
- Vermittlung bei Aufenthaltsrechten gegen Investitionen (Art. 3 Nr. 3 Buchst. l)
Ebenfalls erfasst: Gesellschafts- und Treuhanddienstleistungen
Wer eine der folgenden Leistungen für Mandanten erbringt, ist nach der AMLR zugleich Dienstleister für Trusts oder Gesellschaften, unabhängig vom eigentlichen Beruf.
- Gründung von Gesellschaften oder anderen juristischen Personen
- Tätigkeit als Geschäftsführer, Sekretär oder Gesellschafter einer Gesellschaft oder Personengesellschaft oder deren Vermittlung
- Bereitstellung eines Sitzes oder einer Geschäfts-, Post- oder Verwaltungsanschrift
- Tätigkeit als Treuhänder eines Express-Trusts oder als nominierter Anteilseigner oder deren Vermittlung
Vier Bereiche, die bis zum 10. Juli 2027 vorbereitet sein sollten
Die AMLR stellt an alle Verpflichteten dieselben Anforderungen. Der Aufwand hängt von der Größe des Unternehmens und seiner Mandanten ab.
Organisation
- Einen Compliance-Verantwortlichen auf Leitungsebene benennen
- Einen Compliance-Beauftragten bestellen
- Aufsicht und Berichterstattung an die Leitung einrichten
Sorgfaltspflichten
- Risikobasierte Prüfung von Mandanten und wirtschaftlich Berechtigten
- Risikoeinstufung festhalten und überprüfen
- Gruppenweite Verfahren anwenden, wo das Unternehmen Teil einer Gruppe ist
Aufzeichnungen und Meldungen
- Die unternehmensweite Risikoanalyse aktuell halten
- Unterlagen zu den Sorgfaltspflichten fünf Jahre aufbewahren
- Verdachtsfälle an die nationale FIU melden
Abläufe
- Aufnahme- und Überprüfungsschritte vereinheitlichen
- Manuelle Recherchen durch automatisierte Prüfungen ersetzen
- Eine Prüfspur je Mandant führen
Berichte zu den Sorgfaltspflichten für Gesellschaften
Incmply ruft öffentlich verfügbare Informationen zu Gesellschaften ab, darunter wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer und Finanzangaben, und erstellt den Bericht, den Ihr Verfahren verlangt.
Incmply Prüfungen und Credits
Incmply wird nach Personenakten, Unternehmensakten und der Anzahl der Nutzer berechnet. Prüfungen werden mit Incmply Credits bezahlt, sodass Ihr Unternehmen genau die Prüfungen nutzt, die es benötigt.
Einmalige Sanktionsprüfung
Prüft, ob Personen oder Unternehmen auf Sanktionslisten stehen.
Prüfung negativer Medienberichte
Durchsucht Medien nach negativer Berichterstattung über Personen und Unternehmen.
Tägliche Sanktionsprüfung
Laufende Überwachung risikoreicher Geschäftsbeziehungen anhand der Sanktionslisten.
Tägliche Medienprüfung
Tägliche Suche nach neuen negativen Medienberichten.
Prüfung von Beteiligungsstrukturen
Ermittelt und verifiziert wirtschaftlich Berechtigte über mehrere Beteiligungsebenen.
Einzelprüfungen ohne Akte
Prüfungen von Personen oder Unternehmen, ohne eine Akte anzulegen.
Die AMLR gilt ab dem 10. Juli 2027
Die Verordnung gilt unmittelbar in jedem Mitgliedstaat. Bis zu diesem Datum sollten Verpflichtete Folgendes eingerichtet haben.
- Eine unternehmensweite Risikoanalyse
- Sorgfaltspflichten, allgemein und verstärkt
- Benannte und eingerichtete Compliance-Funktionen
- Interne Grundsätze, Verfahren und Kontrollen
- Aufzeichnung und Aufbewahrung
Wie gut ist Ihr Unternehmen vorbereitet?
Zehn kurze Fragen dazu, wie Ihr Unternehmen die Sorgfaltspflichten heute erfüllt. Die erste Frage betrifft Ihre Branche, die übrigen sind für alle Verpflichteten gleich. Ergebnis und Leitfaden erhalten Sie per E-Mail.
Gilt die AMLR für die Tätigkeit Ihres Unternehmens?
Wählen Sie die Leistungen, die Ihr Unternehmen erbringt.
Der KI-generierte Onboarding-Bericht zu Ihrem Unternehmen
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Sie erhalten den Bericht 5 bis 10 Minuten nach dem Absenden.